| Ce que vous pouvez faire : |
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| | Déterminer la tolérance du risque de chaque client | | | | | |
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| Le questionnaire sur la tolérance du risque contenu dans le module de planification constitue lle fondement qui aide les conseillers à construire des portefeuilles pertinents pour chacun de leurs clients. Le profil de risque d'un client est alors automatiquement mis en rapport avec un modèle d'affectation des actifs approprié. Les firmes peuvent modifier le questionnaire de tolérance du risque ou se servir des modèles Morningstar normalisés de répartition des actifs pour répondre à leurs éventuelles politiques de placement. |
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| | Établir des objectifs et des affectations d'actifs | | | | | |
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| Après avoir établi les attitudes d'dun client face au risque, les conseillers peuvent créer un plan qui tient compte des divers objectifs de placement. Le module de planification évalue le portefeuille existant d'un client, et y applique ensuite le profil de risque qui vient d'être établi, afin de proposer une répartition des actifs. Avec la méthodologie Ibbotson d'optimisation selon la variance moyenne, le module de planification aide les conseillers à vérifier si les portefeuilles qu'ils proposent offrent le rendement éventuel maximal pour le taux de risque encouru. |
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| | Construction de portefeuilles | | | | | |
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| Une fois qu'un affectation d'actifs a été établie, le module de planification propose plusieurs options pour concevoir un portefeuille. Les conseillers peuvent choisir un portefeuille modèle approuvé, ou élaborer un portefeuille personnalisé à partir d'une liste de leurs investissements préférés ou de ceux de leur firme. |
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| | Créer des propositions pour les clients | | | | | |
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| Le moment venu de présenter les recommandations aux clients, les investisseurs peuvent rapidement génerer le rapport Patrimoine ou bien le rapport Comparaison de portefeuille, qui capturent et comminiquent les résultats de leur prévision. Ces rapports distillent des informations complexes, telles que les répartitions d'actifs, les styles d'investissement et les affectations sectorielles, dans des résumés comparatifs en vis-à-vis qui sont simples à comprendre. |
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